שלום, אני אורי.
בניתי את המערכת הזו כי הייתי לכוד בין שני קצוות. מצד אחד, שעה וחצי על כל לקוח חדש באקסל לפני שאני בכלל מתחיל לחשוב. מצד שני, בסוף התהליך הלקוח מקבל PDF שאחרי שבועיים הוא כבר לא יודע מה לעשות איתו.
אז בניתי ממשק אחד שעונה על שני הקצוות. עושה את העבודה המשעממת בשבילי, וגם נשאר אצל הלקוח אחרי שסיימנו. עכשיו אני פותח אותה גם לחברים שלי בתחום, ליועצים שאני בוחר ללוות אישית.
אורי
טאב ייבוא אחד. כל התהליך מוזן ממנו.
זרימת עבודה שנותנת לכם שליטה מלאה, וחיסכון אוטומטי בזמן.
למיפוי הפיננסי
במקום להזין באקסל כל הוצאה בנפרד (שעה ויותר על לקוח אחד), אתם מעלים את דוחות האשראי לטאב הייבוא. המערכת מנתחת ומעבירה את התוצאות לטאב המיפוי לפי החלוקות. אתם רק מזיזים ידנית את מה שצריך לתקן.
גם דוחות העו"ש
אותו דבר עם דפי הבנק. אתם מנתחים את העו"ש של הלקוח, מעבירים למיפוי רק את מה שרלוונטי, והכל מסונכרן יחד. שילוב מושלם בין שליטה לחיסכון בזמן.
גם לתקציב
אחרי שבניתם תקציב, מעלים דוח אשראי לטאב ייבוא לתקציב, מעבירים אותו לחודש הרלוונטי, ויש לכם תכנון מול ביצוע מסונכרן. בלי לעבוד פעמיים.
החשבון שלו, מההתחלה. ולתמיד.
אצל יועצים אחרים, הלקוח מקבל בסוף PDF, מצגת, או אקסל שהוא לא יודע איך להפעיל. שבועיים אחרי הפגישה הוא כבר לא זוכר איפה הוא נמצא, ואתם שוב מתקשרים אליו.
אצלכם הוא פותח חשבון משלו במערכת מהיום הראשון. הנתונים שלו, השליטה שלו. אתם עובדים יחד בחשבון שלו לאורך התהליך, וכשסיימתם, הוא ממשיך לבד. ממשיך להעלות דוחות, לעקוב אחרי התקציב, לראות את עצמו על המסך.
כל שלב במסע שלכם, עם כלי מובנה
זה לא רשימת פיצ'רים. זה הסדר שבו תעבדו, בכל פגישה ובכל לקוח.
טאב ייבוא
הלב של חיסכון הזמן. מעלים דוחות אשראי או עו"ש, המערכת מנתחת ומפזרת לטאבים הרלוונטיים. אתם רק עוברים ומדייקים.
טאב מיפוי
התמונה הכלכלית המלאה של הלקוח. כל ההכנסות, ההוצאות והקטגוריות במקום אחד. ניתן להזיז ידנית כל פריט בקלות.
טאב תקציב
בונים תקציב חודשי, מייבאים את דוח האשראי של אותו חודש, ורואים תכנון מול ביצוע. הלקוח מבין בדיוק איפה הוא חרג.
טאב מגמות
האם הלקוח באמת שומר על יציבות? כאן רואים את ההתנהלות לאורך זמן, ואת הרגעים שכדאי לעצור עליהם בפגישה הבאה.
טאב תכנון שנתי
הלקוח מתכנן את השנה הפיננסית שלו, והבדיקה של תכנון מול ביצוע נשאבת אוטומטית מתוצאות התקציבים החודשיים.
טאב יעדים
כל יעד עם זמן, מוצר השקעה ותאריך יעד. לא "נחסוך משהו" אלא "100,000 ש"ח עד יוני 2028 בקרן השתלמות".
מחשבון ריבית דריבית
בוחנים תרחישים חיים מול הלקוח. כמה יהיה לי בעוד 20 שנה אם אחסוך 500 בחודש? התשובה על המסך תוך 5 שניות.
מחשבון הלוואות
משכנתא חדשה? איחוד הלוואות? מציגים תרחישים שונים מול הלקוח, רואים את ההבדל בריבית האפקטיבית, מחליטים יחד.
ועוד פיצ'רים בדרך
אני בונה את זה תוך כדי תנועה. יש פיצ'רים מגניבים שיגיעו ב-2026, ויועצים בבטא מקבלים אותם ראשונים. יש למה לחכות.
ככה זה נראה מבפנים.
כל טאב שאתם והלקוח עובדים איתו, בדיוק כמו שהוא על המסך.
כל הכסף שלו, מסודר לבד
מעלים את דוחות האשראי והעו"ש, והמערכת מפזרת כל עסקה לקטגוריה. במקום שעה באקסל, יש לכם תמונה כלכלית מלאה של הלקוח תוך דקות, עם פירוט הוצאות לפי קטגוריה והכנסות שנכנסו.
(screenshots/mapping-categories.png)
תזרים נטו, מתעדכן חי
הכנסות מול הוצאות בכל רגע, עם תזרים חודשי נטו שמתעדכן לבד ככל שמזינים נתונים. הלקוח רואה בדיוק כמה נשאר לו ביד בסוף החודש, בלי לחשב כלום.
(screenshots/cashflow.png)
תכנון מול ביצוע, חודש בחודשו
בונים תקציב לחודש, מייבאים את דוח האשראי של אותו חודש, ורואים בדיוק איפה הלקוח עמד בתכנון ואיפה חרג. הכל מסונכרן, בלי לעבוד פעמיים.
(screenshots/monthly-budget.png)
לאן הלקוח הולך, לא רק איפה הוא
ניתוח שנתי של הכנסות מול הוצאות לאורך החודשים, עם סך הכל YTD ושיעור החיסכון. כאן רואים אם הלקוח באמת שומר על יציבות, ועל מה כדאי לעצור בפגישה הבאה.
(screenshots/trends.png)
יומן הוצאות מהיר, בלי תלות בייבוא
רושמים כל הוצאה ברגע שהיא קורית ומשייכים לקטגוריה. יומן עצמאי שלא מתחבר לדוחות או לתקציב החודשי, מושלם למעקב יומיומי בין הפגישות.
(screenshots/expense-log.png)
כמה באמת נשאר בעו"ש
המספרים מחושבים אוטומטית מהמיפוי. בוחרים כמה מהעודף נשאר בעו"ש, והשאר עובר ליעדים. הלקוח רואה את העודף החודשי והשנתי שחור על גבי לבן.
(screenshots/checking.png)
יעד עם תאריך, סכום ומוצר
לא "נחסוך משהו" אלא יעד עם נדרש, נוכחי, תאריך יעד ומוצר השקעה. המערכת מחשבת כמה צריך להפריש כל חודש כדי להגיע, ומראה כמה כבר הושג.
(screenshots/goals.png)
לוח סילוקין מלא בכמה שניות
משכנתא חדשה או איחוד הלוואות? מזינים סכום, ריבית ותקופה ומקבלים תשלום חודשי, סך ריבית ולוח סילוקין מלא. מציגים תרחישים מול הלקוח ומחליטים יחד.
(screenshots/loans.png)
גישה מלאה למערכת, בליווי אישי שלי.
המערכת לא פתוחה לכולם. אני מצרף יועצים בפנייה אישית כדי שאוכל ללוות כל אחד בהתחלה. משאירים פרטים, נדבר, ואם זה מתאים אני פותח לכם.
כל המערכת, בלי הגבלת לקוחות
כל מה שיש לי פתוח גם בשבילכם. ממשק עבודה אחד לכם וללקוחות שלכם, שעובד אצלי בכל פגישה.
- ממשק עבודה אחד לכם וללקוחות שלכם
- טאב ייבוא חכם שמפיץ דוחות אשראי ועו"ש לכל הטאבים אוטומטית
- טאב מיפוי מלא בקליק, במקום שעה+ באקסל
- טאב תקציב עם תכנון מול ביצוע מסונכרן
- טאב מגמות לראות אם הלקוח שומר על יציבות
- טאב תכנון שנתי שניזון אוטומטית מהתקציבים
- טאב יעדים לפי זמן, מוצר השקעה ותאריך
- מחשבוני ריבית דריבית והלוואות לבחינת תרחישים
- נשארת עם הלקוח אחרי שסיימתם. הוא ממשיך לבד
- וואטסאפ ישיר אליי לכל שאלה
שלושה צעדים פשוטים
בלי טפסים אינסופיים. אני בודק שזה מתאים לכם, ומלווה אתכם מהלקוח הראשון.
- משאירים פרטים כאן בדף, לוקח דקה
- נדבר קצר להבין אם המערכת מתאימה לדרך שלכם
- אני פותח לכם ומלווה אתכם בהתחלה, עם לקוח אמיתי
השאלות שעלו לי גם בהתחלה
הלקוח מקבל גישה משלו, ומה עם הנתונים שלו?
המערכת פתוחה לכל יועץ?
כמה זמן לוקח לקוח חדש במערכת?
מתעניינים במערכת? השאירו פרטים ואחזור אליכם.
המערכת לא פתוחה לכולם. אני מצרף יועצים בפנייה אישית, נדבר קצר להבין אם זה מתאים לכם, ואם כן אני פותח לכם ומלווה אתכם בהתחלה.
הודעת פרטיות: מסירת הפרטים אינה חובה והיא נעשית מרצונך החופשי. הפרטים יישמרו במאגר המידע של "הכלכלן של הבית" וישמשו אך ורק ליצירת קשר ולמתן השירות. עומדות לך זכויות עיון, תיקון ומחיקה לפי חוק הגנת הפרטיות, התשמ"א-1981. לפרטים ראו מדיניות הפרטיות.
תפסיקו לבזבז שעות על אקסלים.
השאירו פרטים, נדבר קצר, ואם זה מתאים אני פותח לכם את המערכת ומלווה אתכם עם הלקוח הראשון. בלי התחייבות, בלי לחץ.