מדריך פשוט: איך קונים קרן כספית

שלב 1: פתיחת חשבון מסחר

בשביל לקנות קרן כספית צריך קודם לפתוח חשבון מסחר דרך הבנק. לעומת קניית ניירות ערך רגילים, לבנק אסור לקחת עמלות על קרן כספית - ככה שרק במקרה הזה עדיף שנקנה דרך הבנק. זה מתבצע דרך אפליקציה נפרדת של שוק ההון.

לכל בנק יש את האפליקציה שלו. לדוגמא: פועלים טרייד בבנק הפועלים, לאומי טרייד בבנק לאומי, יהב שוק ההון בבנק יהב. נכנסים, פותחים חשבון מסחר וככה אפשר להתחיל לקנות קרנות.

שלב 2: בחירת הקרן

אחרי שהחשבון פתוח אתם צריכים לחפש את הקרן שאתם רוצים. אפשר לחפש באינטרנט או ברשימת קרנות כספיות שאני שם למטה. הקרנות שאני בחרתי הן רק חלק מהאפשרויות, יש הרבה אחרות. אם אתם רוצים לחפור יותר לעומק אפשר להסתכל באתר מאיה של רשות ניירות ערך או באתרים אחרים.

עקרונות בחירת הקרן די פשוטים: היא צריכה להיות שיקלית, לא מחלקת דיבידנדים ורצוי דמי ניהול נמוכים. זה לא קריטי כי זו השקעה קצרה עם תשואה נמוכה, אבל תמיד עדיף לשלם פחות.

שלב 3: קניית הקרן

אחרי שבוחרים את הקרן חוזרים לחשבון המסחר ורושמים את שם הקרן או את מספר הנייר. היא תופיע, מוודאים שזו הקרן הנכונה ולוחצים עליה.

כשנלחץ על הקרן נקבל אפשרות לבחור כמה לקנות. אפשר לפי כמות יחידות ואפשר לפי סכום כסף. הכי פשוט זה לבחור סכום. כותבים כמה כסף רוצים להשקיע, המערכת מתרגמת את זה לכמה יחידות זה יוצא, לוחצים על קנייה ומאשרים. העסקה תתבצע בדרך כלל ביום העסקים הבא.

שלב 4: מכירת הקרן

כשנרצה למכור נכנסים למערכת ולוחצים על תיק ניירות ערך. שם נראה את הקרן שלנו. לוחצים עליה, רושמים כמה אנחנו רוצים למכור, לוחצים על מכירה ומאשרים. ביום העסקים הבא הכסף אמור להופיע בחשבון.